自上年底美國加息一次後，其後就停止了加息步伐，美國將在本月中議息，再啟動加息的可能性已大，雖然預期步伐仍然不會快，但仍不能忽視當中的影響。加息除了對企業的借貸成本有影響外，另一影響的就是做按揭的業主。由於供款數目龐大，些微相差都會造成一定影響，小心選擇有助減輕按揭負擔。
坊間最常見的兩種按揭計劃：最優惠利率浮息計劃（P Plan）、銀行同業拆息浮息計劃（H Plan）。P Plan一般以「P-X」表示，即是銀行的最優惠利率減去協定利率，以P-3%來說，若現時的P是5%，P-3%就是2%，2%才是實際的利率，由於P是變動數字，當加息時P就會上升。而P有大P及細P之分，因為香港銀行現時用兩個P，部分使用大P（5.25%），而部分使用細P（5%）。
而H Plan以「H+X」表示，即是銀行同業拆息加上協定利率，例如H+1.5%，若現時的拆息是0.25%，實際的按揭利率就是1.75%，一般H Plan會同時定下一個最高息口（P Cap），若然拆息忽然飆升，就會以P Cap計算，幫供款人封頂。雖然H Plan表面上比P Plan較為波動，但由於有P Cap，所以利息得以控制，同時整體的實際按息會比P Plan低，所以H Plan一般都是較佳的選擇。
另外，有部分銀行推出「按揭掛鈎高息存款」（Mortgage Link），即是銀行給予按揭戶一個高息戶口，存款可享與按息相同的利息，以存款利息抵銷供樓開支，這計劃適合有多餘資金的供樓人士。不同銀行有不同的條款及模式，有些會每月直接給予高息戶利息，有些會將高息戶的存款數字，與按揭欠款數字抵銷，令該月份的按揭利息直接減少。雖然在本質上分別不大，但在稅務上，前者的按揭利息數字沒有減少，以至報稅時仍可享有該數字的稅務減免，可說較為着數。